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2月16日から確定申告が始まります。
「自分は会社員だから関係ない」そう思っていませんか？
実は、確定申告をすることで払いすぎた税金が戻ってくる人は意外と多いのです。
こんな方は要チェックです
✔ 2025年に退職・転職をした
✔ 医療費が年間10万円を超えた
✔ 住宅ローンを組んだ（初年度）
✔ ふるさと納税を6自治体以上に行った
✔ iDeCoをしている
✔ 生命保険料を支払っている
✔ FXや暗号資産で利益が出た
✔ 退職金を受け取った
一つでも当てはまるなら、税金が戻る可能性があります。
今は「e-Tax」で本当に簡単です
確定申告と聞くと、税務署に並ぶイメージがあるかもしれません。
でも今は e-Tax（電子申告） が主流。
✔ スマホから申告可能
✔ マイナンバーカードがあれば自宅で完結
✔ 画面の案内に沿って入力するだけ
✔ 計算は自動
✔ 還付も早い
思っているよりずっとシンプルです。
「やってみたら、拍子抜けするほど簡単だった」という声も多いです。
医療費控除は意外と対象が広い
例えば医療費控除。
・通院の交通費
・歯の治療
・出産費用
・入院時の食事代
これらも対象になります。
「うちは対象にならないと思っていました」
という方が、数万円単位で還付されることも珍しくありません。
ふるさと納税も“やりっぱなし”に注意
ワンストップ特例を使っていても、
✔ 医療費控除を申告する
✔ 6自治体以上に寄付した
場合は確定申告が必要になります。
手続きを間違えると、せっかくの控除が受けられないことも。
投資・副業をしている方は特に注意
FXや暗号資産の利益は課税対象です。
逆に、損失が出ている場合は「繰越控除」ができるケースもあります。
知らないままにしておくと、本来できる節税チャンスを逃してしまいます。
確定申告は「作業」ではなく「家計の棚卸し」
私はファイナンシャルプランナーとして思うのですが、確定申告は単なる税務手続きではありません。
・自分はいくら稼いだのか
・どこにお金を使ったのか
・どんな制度を活用できるのか
を整理する、年に一度の家計の健康診断です。
そしてここで差がつきます。
✔ 制度を知っている人
✔ 制度を使いこなせる人
この差は、5年、10年で大きな差になります。
「なんとなく不安」をなくしませんか？
✔ 住宅ローン控除は正しく受けられている？
✔ iDeCoは節税になっている？
✔ 新NISAとのバランスは？
✔ 老後資金は足りる？
確定申告の時期は、お金の全体設計を見直すベストタイミングです。
お金は「知っている人」が得をする
税金はルールです。
ルールを知っているかどうかで、手元に残るお金が変わります。
もし、
「自分は対象になる？」
「これって申告したほうがいい？」
そんな疑問があれば、一度整理してみませんか。
確定申告をきっかけに、お金の流れを整えるサポートをしています。
✔ 家計診断
✔ 節税チェック
✔ 老後資金シミュレーション
✔ 投資・保険の見直し
“知らないまま損をする”のはもったいない。
今年の確定申告を、あなたの家計を整える第一歩にしませんか。